Passo a passo estruturado a partir do POP enviado, com pontos de controle, melhorias operacionais, rotina de conciliação e painel interativo para acompanhamento pela diretoria.
Roteiro recomendado para a equipe executar e evidenciar o controle do contas a receber de convênios.
Indicadores que devem ser alimentados com dados reais do TASY, portais e banco. O gráfico abaixo é uma estrutura de acompanhamento, não uma apuração financeira real.
Base demonstrativa para layout. Substituir por dados reais antes de decisão financeira.
Marque os itens concluídos durante o fechamento/recebimento. O status fica salvo no navegador e pode ser exportado.
Ajustes sugeridos para reduzir retrabalho, perda de prazo e baixa financeira sem evidência.
Baixa financeira só deve ocorrer quando existirem três evidências: demonstrativo processado, título no contas a receber e crédito no banco. Divergências seguem para fila de pendência.
Criar categorias padronizadas: glosa técnica, glosa administrativa, pagamento parcial, desconto contratual, taxa/desconto bancário, valor pago por fora e pendência de identificação.
Manter calendário por operadora com prazo de recurso, data provável de pagamento, portal usado, banco de crédito e responsável interno.
Reunião curta entre faturamento, financeiro e responsável técnico para priorizar recursos por valor, prazo e chance de recuperação.
Calcular necessidade mensal com base em folha/despesas fixas, prazo médio de recebimento e carteira vencida. Não usar valor estimado sem conciliação.
Diretoria deve receber apenas exceções relevantes: vencido, glosa acima do limite, recurso fora do prazo, crédito sem baixa e baixa sem comprovante.
Pontos que exigem acompanhamento ativo para proteger o caixa.
Padrão simples para evitar interpretação solta no fechamento.
Registrar em categoria própria, vincular ao paciente/guia/lote quando houver, anexar comprovante e informar se reduz saldo de convênio ou é receita particular.
Classificar somente após definição contábil/gerencial: pró-labore, distribuição, adiantamento, reembolso ou retirada não operacional. Até definir, manter como pendência de classificação.
Apurar com base no ciclo real: despesas fixas mensais + folga de segurança + prazo médio de recebimento dos convênios − caixa disponível e recebimentos certos.